Sonstige Angaben

1. Versicherungsbestand

2. Haftungsverhältnisse und sonstige finanzielle Verpflichtungen

Die jährliche Gesamt-Gebäudemiete für das Verwaltungsgebäude beträgt derzeit 4,4 Millionen Euro. Mieter des Verwaltungsgebäudes sind die KarstadtQuelle Lebensversicherung AG, die KarstadtQuelle Krankenversicherung AG und unser Unternehmen. Der Mietvertrag hat eine Laufzeit bis 31. Dezember 2018. Die Verpflichtungen aus diesem Mietvertrag belaufen sich für unsere Gesellschaft auf rund 0,7 Millionen Euro p.a.

Die von unserem Unternehmen, der KarstadtQuelle Lebensversicherung AG und der KarstadtQuelle Krankenversicherung AG gemeinschaftlich begründeten Versorgungsverpflichtungen gegenüber Mitarbeitern werden bei den KarstadtQuelle Versicherungen verteilt und als Rückstellung für Pensionen, Versorgungsstufe 3, Jubiläums- und Sterbegeld passiviert. Im Innenverhältnis der KarstadtQuelle Versicherungen erfolgt ein Ausgleich entsprechend der Verursachung auf die Gesellschaften. Im Außenverhältnis besteht eine gesamtschuldnerische Haftung unserer Gesellschaft in Höhe von 12,8 Millionen Euro. Die Verpflichtungen sind durch den Pensionssicherungsverein abgedeckt.

Aufgrund der Mitgliedschaft im Verein Verkehrsopferhilfe e.V. sind wir verpflichtet, dem Verein die für die Durchführung des Vereinszwecks erforderlichen Mittel zur Verfügung zu stellen, und zwar entsprechend unserem Anteil an den Beitragseinnahmen aus dem selbst abgeschlossenen Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherungsgeschäft des vorletzten Geschäftsjahres.

Die Verpflichtungen aus Leasingverträgen für IT-Hardware und Fahrzeuge betragen bei einer durchschnittlichen Laufzeit von 3 Jahren ca. 70 Tausend Euro p.a.

3. Anzahl der im Jahresdurchschnitt beschäftigten Mitarbeiter

Die Unternehmen der KarstadtQuelle Versicherungen stehen untereinander in Organisationsgemeinschaft. Alle Mitarbeiter haben Anstellungsverträge mit allen drei Gesellschaften der KarstadtQuelle Versicherungen. Dienstverträge nur mit unserem Unternehmen bestehen nicht. Personalkosten werden den einzelnen Unternehmen entsprechend der Inanspruchnahme zugeordnet. Im Geschäftsjahr waren durchschnittlich 1.791 Mitarbeiter bei den KarstadtQuelle Versicherungen beschäftigt. Die Angaben nach § 285 Nr. 10 HGB befinden sich im Kapitel Gesellschaftsorgane.

4. Provisionen und sonstige Bezüge der Versicherungsvermittler, Personalaufwendungen

5. Gesamtbezüge des Aufsichtsrats und des Vorstands

Die Gesamtbezüge im Geschäftsjahr betragen für Vorstandsmitglieder 215 Tausend Euro, für die Mitglieder des Aufsichtsrates 8 Tausend Euro. Für frühere Vorstandsmitglieder und ihre Hinterbliebenen sind Bezüge in Höhe von 4 Tausend Euro angefallen. Für diesen Personenkreis bestehen Rückstellungen für laufende Pensionen und Anwartschaften auf Pensionen in Höhe von 115 Tausend Euro. Bezugsrechte nach § 285 Nr. 9a Satz 2 und 3 HGB und § 192 Abs. 2 Nr. 3 AktG bestehen nicht.

Die Vergütung der Vorstände beinhaltet neben der Grundvergütung, Sachbezügen, Nebenleistungen, Tantieme, Bonus und Pensionsanwartschaft auch Wertsteigerungsrechte aus dem langfristigen Incentive-Plan.

Langfristige Incentive-Pläne wurden von der Gesellschaft zum 1. Juli der Jahre 2005 bis 2009 aufgelegt. Die Pläne sind auf sieben Jahre angelegt. Im Berichtsjahr wurden 965 Wertsteigerungsrechte an die Mitglieder des Vorstands gewährt. Die Wertsteigerungsrechte haben zum Zeitpunkt ihrer Gewährung einen beizulegenden Wert von jeweils 15,84 €. Zusätzlich zu den langfristigen Incentive-Plänen werden Anteile am Mid-Term Incentive Programm gewährt.

Zukünftige Verpflichtungen aus den langfristigen Incentive-Plänen sichert die Gesellschaft mittels Münchener Rück-Aktien ab. Aus den Jahren 2005 bis 2009 bestehen Verpflichtungen mit einem Zeitwert von 62 Tausend Euro. Der Zeitwert wird anhand von anerkannten finanzmathematischen Bewertungsmethoden ermittelt. Das Sicherungsgeschäft führt dazu, dass eine Festbewertung der als Sicherungsinstrumente dienenden Münchener Rück-Aktien sowie der Rückstellung für ausgegebene Wertsteigerungsrechte erfolgt, sobald mit einer Inanspruchnahme aus diesen Plänen zu rechnen ist. Verpflichtungen aus langfristigen Incentive-Plänen betragen 3 Tausend Euro und sind unter den „sonstigen Rückstellungen“ bilanziert.

6. Konzernvermerk

Unsere Gesellschaft ist im Besitz der ERGO Versicherungsgruppe AG, Düsseldorf; Konzernobergesellschaft ist die Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG, München. Der Jahresabschluss der Gesellschaft wird in die nach internationalen Rechnungslegungsvorschriften IFRS aufgestellten Konzernabschlüsse der ERGO Versicherungsgruppe AG und der Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG zum 31. Dezember 2009 einbezogen. Somit liegen die Voraussetzungen zur Befreiung der Gesellschaft von der Konzernrechnungspflicht vor. Die Konzernabschlüsse werden beim Elektronischen Bundesanzeiger eingereicht und offengelegt. Auf Wunsch sind sie bei den Gesellschaften erhältlich.